Новини 09.10.20

НБУ

Постанова від 03.09.2020р., № 129

«Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України»

nbu4BigДаною Постановою Нацбанк врегулював низку питань, пов'язаних із порядком відкриття та закриття рахунків клієнтів банків, а також залученням банками вкладів (депозитів) на рахунки вкладників. Цією постановою вносяться зміни до Інструкції про порядок відкриття і закриття рахунків клієнтів банків та кореспондентських рахунків банків - резидентів і нерезидентів та Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами.

Зокрема, постановою:

- передбачено можливість віддаленого встановлення ділових відносин між банком та клієнтом з дотриманням вимог, встановлених нормативно-правовим актом Нацбанку з питань фінансового моніторингу;

- банкам надано право закривати поточні рахунки клієнта за наявності підстав, передбачених законодавством з питань фінансового моніторингу;

- банкам заборонено закривати поточні рахунки клієнтів у разі якщо грошові кошти, що знаходяться на рахунку клієнта, заморожені (зупинені) відповідно до законодавства з питань фінансового моніторингу.

Крім цього, встановлено порядок:

- відкриття та закриття рахунків інвесторів - юросіб-резидентів за угодами про розподіл продукції;

- залучення банками вкладів (депозитів) від ФОП, юросіб-нерезидентів, представництв юросіб-нерезидентів в Україні (включно з інвесторами за угодою про розподіл продукції на території України) та здійснення операцій за ними;

- випуску та погашення ощадних (депозитних) сертифікатів, номінованих у банківських металах.

Також:

- скасовано вимогу про необхідність подання до банку фізособою, яка провадить незалежну професійну діяльність, копії документа, що підтверджує взяття її на облік відповідним контролюючим органом. Тож банки самостійно отримуватимуть такі відомості з даних, що оприлюднені на офіційному вебсайті ДПС;

- фізособам дозволено підписувати договори цифровим власноручним підписом;

- зобов'язано інвесторів (фізичних і юросіб, банки) та номінальних утримувачів подавати до банку копію документа про їх взяття на облік у контролюючому органі.

Набирає чинності 04.09.2020р.

Текст Постанови розміщений в розділі «Нове в законодавстві»